Postura ante el lavado de dinero y las sanciones

Quiénes somos

AutoCoin LLC es una empresa de Florida, EE. UU., registrada ante la FinCEN como Money Services Business, número de registro 31000322777334. Esta página explica cómo entendemos el cumplimiento en materia de prevención del lavado de dinero y sanciones, sin pretender ser el documento formal del programa.

El diseño hace la mayor parte del trabajo

AutoCoin es software no custodial. Nunca tomamos posesión de los fondos del cliente. Tu dinero permanece en tu exchange, en tu bróker o en una wallet que tú controlas, incluida la wallet de Solana integrada en la app, y nuestro software envía instrucciones de trading dentro de los límites que tú estableces, mediante permisos solo de trading que no pueden retirar fondos. No agrupamos los fondos de los clientes ni movemos dinero entre usuarios. La actividad de movimiento de dinero de mayor riesgo sencillamente no ocurre en nuestra plataforma, y nuestro programa está dimensionado a esa realidad.

Sanciones: el único bloqueo absoluto

Bloqueamos el acceso desde jurisdicciones sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. Ese geobloqueo es nuestra única restricción general por país. En el resto de lugares, la disponibilidad sigue a las plataformas: el exchange o bróker que conectes decide si presta servicio en tu país, y sus reglas rigen tu cuenta allí.

KYC, honesto y al mínimo

Como nunca custodiamos fondos, recopilamos el mínimo necesario para prestar el servicio: un correo de cuenta, más los datos de facturación que gestionan nuestros procesadores de pagos. La verificación de identidad completa ocurre donde corresponde, en las plataformas reguladas que conectas. Cada exchange y bróker compatible ejecuta su propio programa de KYC y AML sobre tu cuenta antes de que pueda realizarse una sola operación. Cuando entra dinero fíat en la wallet integrada, la pasarela de terceros realiza su propia verificación antes de que se muevan los fondos.

No recopilamos documentos de identidad que no necesitemos, y lo diremos con claridad si eso llega a cambiar.

Qué monitorizamos y cómo respondemos

Filtramos el acceso contra el geobloqueo de la OFAC, vigilamos el uso claramente abusivo de la plataforma y revisamos la actividad inusual en torno a los flujos de la wallet integrada. Cooperamos con las solicitudes legales de reguladores y autoridades, y suspenderemos o cancelaremos el acceso cuando la ley así lo exija.

Preguntas

Consultas de cumplimiento, solicitudes de diligencia debida institucional o requerimientos de las autoridades: admin@autocoin.ai.